Inglaterra, y el Reino Unido en su conjunto, suelen ser reconocidos por su fuerte esp铆ritu emprendedor, lo que les ha valido la reputaci贸n de 芦禄. El esp铆ritu emprendedor sigue siendo un importante motor de la econom铆a del pa铆s y desempe帽a un papel crucial en la configuraci贸n del panorama comercial de Inglaterra. Crear una empresa en Inglaterra suele ser un proceso sencillo y sin complicaciones. Sin embargo, los pasos espec铆ficos que deber谩s seguir para crear tu empresa pueden variar en funci贸n de factores como el sector elegido, el tama帽o de tu empresa y la ubicaci贸n deseada.
C贸mo planificar tu emprendimiento en Inglaterra
Antes de establecer un negocio, debes concebir la idea de negocio, pensar en c贸mo lo financiar谩s y enfocarte en crear tu plan de negocio.
Realizar una investigaci贸n de mercado te ayudar谩 a entender si hay un vac铆o en un sector espec铆fico y c贸mo puedes abordarlo.
Tambi茅n es importante decidir si deseas que tu negocio opere en l铆nea (posiblemente desde tu casa) o tener una ubicaci贸n f铆sica.
Bueno saber:
Londres presume de la mayor proporci贸n de empresas por residentes en el Reino Unido, con 1 370 empresas por cada 10 000 residentes ().
Vale la pena se帽alar que un no residente o no brit谩nico puede abrir y poseer un negocio en Inglaterra ya que no es necesario vivir all铆 para operar un negocio en el Reino Unido. Sin embargo, es necesario registrar tu negocio en una direcci贸n en Inglaterra para prop贸sitos de responsabilidad y correspondencia. Puedes registrar tu negocio en Companies House despu茅s de haber obtenido una direcci贸n en el pa铆s. Puedes alquilar una propiedad, usar la propiedad de un amigo o familiar, o la direcci贸n de alguien que est茅 de acuerdo en prestarte su direcci贸n para ayudarte a registrar tu negocio.
Estructura empresarial en Inglaterra
Para abrir un negocio en Inglaterra como expatriado, debes decidir la estructura empresarial (ver arriba), registrar el negocio y solicitar una cuenta bancaria corporativa. Muchos de los pasos pueden completarse en l铆nea.
La estructura empresarial que elijas afecta c贸mo pagas impuestos y tus responsabilidades legales. Puedes registrar tu negocio como empresario individual, una sociedad, una sociedad de responsabilidad limitada (LLP) o una empresa limitada. Cada estructura empresarial tiene sus pros y contras, y depende de ti y tus socios (si los tienes) decidir cu谩l es la m谩s adecuada para tu situaci贸n.
La mayor铆a de las empresas en Inglaterra se registran como empresario individual o empresa limitada, pero hay otras formas de establecer un negocio, y puedes cambiar de una estructura empresarial a otra. Generalmente es m谩s f谩cil pasar de ser empresario individual a empresa limitada.
Empresarios individuales
Un empresario individual es la estructura empresarial m谩s sencilla de establecer y mantener registros. Si eliges registrar tu negocio como empresario individual, significa que legalmente, t煤 y tu negocio se consideran una sola entidad. Es decir, tomas todas las decisiones de negocio y conservas todas las ganancias despu茅s de pagar impuestos.
En t茅rminos pr谩cticos, esto implica que si tu negocio enfrenta una demanda, t煤, como propietario, eres personalmente responsable, y tus activos personales (como propiedad y autom贸vil) podr铆an usarse para saldar cualquier deuda.
En general, establecerse como empresario individual es f谩cil. Sin embargo, las oportunidades de crecimiento son limitadas porque los bancos e inversores prefieren las empresas limitadas, que se consideran m谩s cre铆bles.
Aqu铆 est谩n algunas de tus responsabilidades como propietario de una empresa de empresario individual:
- Mantener un registro de los gastos y ventas del negocio;
- Realizar tu autoevaluaci贸n de impuestos anualmente;
- Pagar tu impuesto sobre la renta con el seguro nacional de Clase 2 y Clase 4 y utilizar la calculadora de HMRC para presupuestar esto.
Bueno saber:
Un empresario individual debe presentar una declaraci贸n de impuestos de autoevaluaci贸n anual para el a帽o fiscal anterior. Sus declaraciones de impuestos no son p煤blicas y las cifras del negocio son privadas. Las empresas unipersonales constituyen la mayor铆a de los negocios en Inglaterra, .
Empresas limitadas
Una empresa limitada es legalmente separada de las personas que la poseen y es dirigida por uno o m谩s directores. Hay una serie de responsabilidades y cosas a considerar al dirigir una empresa limitada.
Las empresas limitadas no pagan impuesto sobre la renta como los empresarios individuales, pero pagan impuesto de sociedades sobre sus ganancias - 19% para ganancias de hasta 拢50 000 y 25% para ganancias superiores a 拢250 000 (con alivio marginal para ganancias intermedias). Este impuesto se paga dentro de los nueve meses posteriores al cierre del a帽o contable de la empresa. Las empresas limitadas tienen derecho a deducciones fiscales, lo que significa que son m谩s eficientes en t茅rminos de impuestos y rentables.
Sin embargo, establecer una empresa limitada es m谩s desafiante ya que requiere una lista de documentos. La lista es extensa pero incluye cosas como prueba de identidad, direcci贸n, detalles de directores y accionistas, un Memor谩ndum de Asociaci贸n, c贸digo SIC, direcci贸n de oficina, registro PSC, registro de impuesto de sociedades y m谩s. Adem谩s, un director de una empresa limitada tiene responsabilidades fiduciarias que deben cumplir por ley.
Por 煤ltimo, pero no menos importante, las empresas limitadas deben divulgar sus ganancias p煤blicamente por razones de transparencia.
Bueno saber:
Cuando registras el nombre de una empresa limitada, nadie m谩s puede usarlo.
Diferencias entre empresario individual y empresa limitada
La tabla a continuaci贸n muestra las principales diferencias entre ser un empresario individual y una empresa limitada:
| 听 | Empresario individual | Empresa limitada |
Riesgos legales o 'responsabilidad' | Eres personalmente responsable de todas las deudas del negocio. Esto se llama 'responsabilidad ilimitada'. Si algo sale mal, es posible que necesites un seguro comercial adicional. | Los propietarios de la empresa son responsables de las deudas del negocio solo hasta el valor de su inversi贸n financiera. Esto se llama 'responsabilidad limitada'. Una empresa limitada puede ofrecerte protecci贸n si las cosas salen mal, pero es posible que necesites un seguro comercial adicional. |
Finanzas | Conservas todas las ganancias despu茅s de pagar impuestos. | Los directores deben seguir reglas al retirar dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pagarse un salario, dividendos o un pr茅stamo a directores). |
Nombre | Puedes elegir un nombre comercial o usar tu propio nombre. | Hay reglas a seguir al elegir un nombre para un negocio. |
Mantener registros y cuentas | Cuando comienzas a comerciar debes mantener registros. Para empresarios individuales que ganan m谩s de 拢50 000 anualmente, debes cumplir con los requisitos de Making Tax Digital para la declaraci贸n de impuestos sobre la renta. | Los directores deben seguir las reglas al dirigir una empresa limitada y deben presentar cuentas y declaraciones de impuestos para la empresa. |
Registro | Puedes comenzar a comerciar de inmediato sin registrarte. Sin embargo, debes registrarte para la Autoevaluaci贸n como empresario individual si ganas m谩s de 拢1 000 en un a帽o fiscal (del 6 de abril al 5 de abril). Puedes optar por registrarte antes. | Los propietarios de la empresa deben registrar la empresa antes de comenzar a comerciar. Te registrar谩s al establecerte como empresa limitada. Es posible que desees registrarte incluso si planeas dejar tu empresa inactiva. |
Impuesto sobre la renta | Es posible que debas pagar Impuesto sobre la Renta sobre tus ganancias. Pagas esto a trav茅s de tus declaraciones de impuestos de Autoevaluaci贸n. | Los directores pueden necesitar pagar Impuesto sobre la Renta dependiendo de c贸mo retiren dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pag谩ndose un salario, dividendos o un pr茅stamo a directores). |
Seguro Nacional (NI) | Es posible que debas pagar contribuciones al NI dependiendo de tus ganancias. Puedes optar por pagar estas para calificar para ciertos beneficios y la Pensi贸n Estatal. | Los directores pueden necesitar pagar contribuciones al NI dependiendo de c贸mo retiren dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pag谩ndose un salario, dividendos o un pr茅stamo a directores). |
IVA | Necesitas registrarte para el IVA si tu facturaci贸n imponible supera 拢90 000 en cualquier per铆odo de 12 meses. | La empresa necesita registrarse para el IVA si su facturaci贸n imponible supera 拢90 000 en cualquier per铆odo de 12 meses. |
Impuesto de sociedades | Los empresarios individuales no pagan Impuesto de Sociedades. | La empresa necesitar谩 pagar Impuesto de Sociedades sobre cualquier ganancia. |
Alivio fiscal | Hay alivios fiscales para empresarios individuales. | Hay alivios fiscales para empresas limitadas. |
Estado de empleo | Ser谩s clasificado como '补耻迟贸苍辞尘辞'. | Los directores de la empresa pueden ser empleados de la empresa o titulares de un cargo. |
Contrataci贸n de empleados | Puedes tener empleados. | La empresa puede tener empleados. |
Otras formas de establecer un negocio
Verifica si deber铆as establecerte como uno de los siguientes en su lugar:
- Una sociedad empresarial;
- Una empresa social;
- Una empresa extranjera;
- Una asociaci贸n no incorporada.
Una sociedad no es diferente de un empresario individual. Sin embargo, el negocio se gestiona en colaboraci贸n con m谩s de una persona.
Antes de sellar una sociedad, eval煤a a la otra persona o personas tanto como sea posible y considera las cualidades y valores que deseas que tengan (por ejemplo, pasi贸n, responsabilidad, creatividad, mente abierta, etc.).
No tienes que ser amigo de tu(s) socio(s), pero debe haber un nivel significativo de confianza y confianza en que trabajen hacia el mejor inter茅s de tu negocio.
Bueno saber:
En un negocio de sociedad, si un socio desaparece o muere, el otro socio o socios deben pagar las deudas del negocio.
Registrar tu negocio en Inglaterra
Para registrar completamente tu negocio y asegurarte de pagar el impuesto correcto sobre tus ganancias, debes registrar tu negocio con el (HMRC).
Despu茅s de eso, recibir谩s 肠辞苍蹿颈谤尘补肠颈贸苍 y tu n煤mero de impuesto 煤nico. Es un requisito para todas las industrias pagar una suma de impuestos anual, que comienza en abril del a帽o fiscal anterior. La cantidad que ganas y el tipo de empresa que posees definen el valor de tu impuesto.
Para obtener m谩s informaci贸n sobre impuestos, visita el y la oficina del consejo local. Si a煤n no est谩s en el Reino Unido, puedes contactar a las C谩maras de Comercio en tu pa铆s.
Bueno saber:
El consejo local y proporcionan asesoramiento, programas de mentor铆a y apoyo financiero para tus proyectos. Tambi茅n podr铆as ser elegible para varias subvenciones y becas disponibles para negocios en el Reino Unido. Sin embargo, depende de tu ubicaci贸n, los productos o servicios que ofreces y tu perfil (grupo, j贸venes, antecedentes financieros, etc.)
Se espera que pagues impuesto sobre la renta cuando hayas ganado m谩s de 拢12 570 en un a帽o financiero.
Empresas de IVA en Inglaterra
Al ganar m谩s de 拢90 000 en un a帽o calendario, debes registrarte como una empresa de IVA y, en consecuencia, comenzar a cobrar el monto correcto de IVA por tu trabajo (a menos que vendas productos o servicios exentos de impuestos).
Ten en cuenta que no puedes cobrar IVA en tus facturas antes de recibir tu n煤mero de impuesto de HM Revenue and Customs. El IVA corporativo es del 20%.
Tus responsabilidades incluyen:
- Mantener los registros de tu empresa y reportar cambios al HMRC y a Companies House;
- Presentar cuentas ante Companies House y declaraciones de impuestos de la empresa ante HMRC;
- Pagar el impuesto de sociedades, registrarse para la autoevaluaci贸n y presentar la declaraci贸n de impuestos personal de autoevaluaci贸n anualmente (a menos que sea una organizaci贸n sin fines de lucro).
Importante:
Como empresario individual, no posees una empresa de IVA (impuesto). Sin embargo, si tu empresa genera m谩s de 拢90 000 en el a帽o fiscal anterior, se te requerir谩 registrarte como una empresa de IVA.
Se aplica una tasa de impuesto del 20% para ingresos entre 拢12 571 y 拢50 000. Una tasa m谩s alta del 40% ser谩 para ingresos entre 拢50 001 y 拢150 000.
Asegurar tu negocio en Inglaterra
Tener un negocio significa que tendr谩s que asegurarlo contra riesgos como da帽os, honorarios legales, accidentes de empleados, etc. Hay diferentes tipos de seguro dependiendo del tipo de negocio que tengas.
Si has establecido un negocio de empresario individual, una buena soluci贸n es adquirir un seguro de salud para 补耻迟贸苍辞尘辞s para acceder a profesionales de la salud.
Si tienes empleados, es un requisito legal obtener . La p贸liza que adquieras de un asegurador autorizado debe cubrirte por al menos 拢5 millones. Este seguro pagar谩 tu compensaci贸n a un empleado que result贸 herido en el trabajo o se enferm贸 debido al tipo de trabajo que realizaron para tu negocio.
Cada d铆a que hayas estado operando tu negocio y empleando empleados pero no hayas estado asegurado, podr铆as pagar una multa de 拢2 500. La Responsabilidad del Empleador es un seguro costoso. Por lo tanto, es posible que desees contratar a un corredor de seguros para que te ayude a adquirirlo.
Tambi茅n debes considerar el seguro de activos comerciales, que protege la propiedad f铆sica de tu empresa - incluyendo edificios, activos, existencias y contenidos - contra riesgos como incendios, robos, inundaciones y da帽os. Aunque no es legalmente requerido (a diferencia del seguro de Responsabilidad del Empleador), es altamente recomendado y a menudo requerido por propietarios o prestamistas, con costos que var铆an seg煤n el valor de tus activos y el nivel de cobertura que elijas.
Bueno saber:
Es posible que no necesites seguro de Responsabilidad del Empleador si empleas a un miembro de la familia o a alguien con base en el extranjero.
C贸mo gestionar un negocio en Inglaterra
Gestionar un negocio en Inglaterra con 茅xito significa equilibrar varias tareas importantes.
Primero, considera contratar a un contable, ya que pueden ayudarte a entender las reglas fiscales y manejar tus declaraciones de impuestos anuales. Esto es especialmente 煤til cuando est谩s comenzando y aprendiendo los detalles.
Para hacer crecer tu negocio, considera tu estrategia de marketing. Necesitas formas de atraer y mantener clientes, as铆 que planifica tu marketing - usa las redes sociales para conectarte con tu audiencia y obtener retroalimentaci贸n, e, importantemente, estar listo para adaptarte. Si tu marca no est谩 funcionando, no tengas miedo de cambiarla.
Otra cosa que debes hacer es mantenerte informado: mant茅n un ojo en tus competidores y observa qu茅 est谩n haciendo bien. Busca formas de destacar - 驴qu茅 hace que tu negocio sea diferente? Y mantente lo m谩s creativo posible. Siempre piensa en nuevas ideas y mejoras.
Gestionar tus finanzas correctamente es, por supuesto, esencial. Idealmente, deber铆as usar cuentas bancarias separadas para fines comerciales y gastos personales. Ten un buen sistema de mantenimiento de registros y rastrea todo. Usa software de contabilidad o aplicaciones para registrar ingresos y gastos. Mantente organizado, ya que buenos registros har谩n que el tiempo de impuestos sea mucho m谩s f谩cil cuando llegue el momento - y mantener registros comerciales a lo largo de los a帽os ser谩 tanto 煤til como ahorrar谩 tiempo en caso de una investigaci贸n fiscal.
Bueno saber:
Para empresas limitadas o LLPs, abrir una cuenta bancaria corporativa para realizar transacciones con clientes o socios comerciales es esencial.
Una empresa del Reino Unido puede tener su cuenta bancaria abierta en otro pa铆s.
Los beneficios de trabajar por cuenta propia en Inglaterra
Ser 补耻迟贸苍辞尘辞 implica algunos riesgos y mucho trabajo duro. Sin embargo, hay beneficios significativos al ser tu propio jefe.
Por ejemplo, decides d贸nde y cu谩ndo trabajar, con qui茅n quieres trabajar y las asociaciones que deseas desarrollar. Cobras la cantidad que crees que coincide con el tipo, tama帽o y calidad de tu trabajo.
Bueno saber:
Puedes trabajar a tiempo completo para un empleador y gestionar tu propio negocio por las noches.
驴Necesitas un visado para establecer un negocio en Inglaterra?
Esto depende de tu situaci贸n. Si no planeas vivir en Inglaterra y dirigir谩s el negocio de forma remota, es posible que no necesites un visado de negocios.
Sin embargo, si deseas vivir en el pa铆s como expatriado y gestionar tu negocio, necesitar谩s el visado adecuada. Los expatriados pueden solicitar una Innovator Founder Visa - este tipo de visado permite a los no residentes en el Reino Unido venir al pa铆s para establecer y gestionar su propio negocio, siempre que cumplan con los siguientes criterios:
- El negocio debe ser innovador, viable y escalable.
- Necesitan el respaldo de un organismo aprobado.
- Necesitan al menos 拢1 270 en su cuenta bancaria durante 28 d铆as consecutivos.
- Deben demostrar un nivel de ingl茅s B2.
- No hay requisito m铆nimo de inversi贸n en 2025.
- Tarifas de aplicaci贸n: 拢1 274 desde fuera de Inglaterra o 拢1 590 desde dentro de Inglaterra.
Sin embargo, los titulares de una Innovator Founder Visa no pueden tomar empleo externo - deben trabajar exclusivamente en su negocio respaldado.
Enlaces 煤tiles:
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